제주은행

펀드의 개요

상품유형

투자 및 투자위험

주요 편입 신탁재산 및 운용전략

약관상 범위 내의 유가증권 등의 주요 투자비중 및 전략을 소개하고 있으므로 투자자의 투자성향과 일치하는지, 편입된 유가증권의 건전성 등을 주의깊게 검토하여 투자 결정하여야 됩니다.

위 예시의 유가증권 이외에도 주요 투자대상은 펀드 유형에 따라 다소 상이할 수 있습니다.

채권의 분류

채권은 그 발행조건이나 형식 등이 매우 다양해서 간단하게 분류하기는 어렵지만 일반적으로 발행주체, 이자지급방법, 보증유무, 상환기간, 원금상환방법, 모집방법 등에 따라 분류됩니다. 그 중 발행주체에 따라 다음과 같이 분류됩니다.

회사채 신용등급체계

기업어음 신용등급 체계

적격업체로 선정된 기업이 자금융통을 위해 발행한 단기 어음을 종합금융회사가 할인 매입한 후 이를 기관이나 일반 투자자에게 다시 매출하는 단기 상품

펀드의 주요위험

수익증권 환매

환매금 실수령일

• 펀드상품은 상품의 유형에 따라 고객의 환매신청에 따른 지급기일이 상이합니다.
  (국내투자펀드 기준으로 해외투자펀드는 투자설명서를 반드시 확인하시기 바랍니다.)
   
  • MMF : 환매 신청일로부터 2영업일 기준가격 적용하여 2영업일 지급 (단, 개인용MMF의 경우 정해진 한도내에서 신청일 기준가로 신청일 지급)
  • 채권형 펀드 : 17시 이전 환매 시 환매 신청일로부터 3영업일 기준가 적용하여 3영업일 지급
  • 주식형 및 주식혼합 펀드 : 15시 30분 이전 환매 시 환매 신청일로부터 2영업일 기준가 적용하여 4영업일 지급

                                             15시 30분 이후 환매 시 환매 신청일로부터 3영업일 기준가 적용하여 4영업일 지급

  • 채권혼합 펀드 : 17시 이전 환매 시 환매 신청일로부터 3영업일 기준가 적용하여 4영업일 지급

  
  

  환매금 예시

  구분	펀드유형	신청기간	금	월	화	수	목
  환매시	주식50% 이상	15:30 이전	청구일	적용기준가		환매지급
  		15:30 경과	청구일		적용기준가	환매지급
  	주식50% 미만	17:00 이전	청구일		적용기준가	환매지급
  	채권형	17:00 이전	청구일		적용기준가 /지급